Финансовый планировщик или специалист по личному финансовому планированию является квалифицированным финансовым консультантом. Практикуя в области личных финансов с полным спектром услуг, они консультируют клиентов по вопросам инвестиций, страхования, налогообложения, пенсионного обеспечения и планирования имущества.
Что делает специалист по финансовому планированию?
Финансовые планировщики: что они делают
Финансовый планировщик поможет вам удовлетворить ваши текущие финансовые потребности и долгосрочные цели. Обычно это означает оценку вашего финансового положения, понимание того, что вы хотите, чтобы ваши деньги делали для вас (как сейчас, так и в будущем), и помощь в создании плана, который поможет вам достичь этого.
Является ли специалист по финансовому планированию тем же, что и финансовый консультант?
Финансовый планировщик - это профессионал, который помогает компаниям и частным лицам создавать программы для достижения долгосрочных финансовых целей. Финансовый консультант - это более широкий термин для тех, кто помогает управлять вашими деньгами, включая инвестиции и другие счета.
Сколько денег вам нужно для финансового планирования?
Сколько стоит финансовый консультант ? Стоимость встречи с специалистом по финансовому планированию может варьироваться от 2 500 до 3 500 долларов за разработку плана, а затем от 3 000 до 3 500 долларов в год, если у вас есть постоянные отношения с планировщиком , согласно Финансовой Ассоциации планирования (FPA).
Могут ли финансовые консультанты украсть ваши деньги?
Если ваш финансовый консультант напрямую украл деньги с вашего счета, это кража. Эти случаи включаютпреднамеренное действие вашего финансового консультанта, например перевод денег с вашего счета. Однако ваш финансовый консультант также может воровать у вас, если его действия или бездействие приводят к финансовым потерям.
