Сбалансированные фонды - это взаимные фонды, которые инвестируют деньги в различные классы активов, в том числе в акции и облигации с низким и средним риском. Сбалансированные фонды инвестируют с целью как дохода, так и прироста капитала.
Кому стоит инвестировать в сбалансированный фонд?
Эти фонды не превышают предела в 65%, как указано в инвестиционном мандате. Сбалансированные фонды предназначены для инвесторов, которым требуется сочетание дохода, безопасности и умеренного прироста капитала. Во время роста фонд сможет получать более высокую доходность благодаря компоненту собственного капитала.
Какова цель сбалансированного фонда?
Сбалансированные фонды - это универсальный вариант инвестирования, предлагающий доступ как к долевым, так и к долговым ценным бумагам. Основное намерение этих взаимных фондов состоит в том, чтобы сбалансировать соотношение риска и вознаграждения и оптимизировать доходность инвестиций во взаимные фонды.
Когда следует инвестировать в сбалансированный фонд?
«Сбалансированные фонды состоят как из ценных бумаг с фиксированным доходом, так и из ценных бумаг и могут быть хорошим инструментом для инвесторов, которые ищут универсальное диверсифицированное инвестиционное решение», - говорит Своуп. Инвесторы, которые ищут меньшую волатильность, часто выбирают сбалансированные фонды, поскольку они обеспечивают доход от размещения облигаций в портфеле.
Полезны ли сбалансированные фонды для пенсионеров?
На пенсии сбалансированный фонд позволяет систематически снимать средства, сохраняя при этом соответствующее распределение активов. Этот подходможет хорошо работать для тех, у кого есть один счет, например, 100 000 долларов в IRA, где они хотят снимать 400 долларов в месяц.
