CTR необходимо подавать всякий раз, когда клиент совершает валютную транзакцию на сумму, превышающую 10 000 долларов США, или для нескольких транзакций, если сумма превышает 10 000 долларов США за один день.
Когда следует подавать CTR?
Обязательства по подаче документов
Банк должен в электронном виде подавать Отчет о валютных операциях (CTR) по каждой операции в валюте1 (депозит, снятие средств, обмен валюты или другой платеж или перевод) более 10 000 долл. США на, через или в банк.
Что происходит при подаче CTR?
Смысл CTR заключается в уведомлении FinCEN о подозрительных транзакциях. … Это правонарушение, за которое могут быть наказаны как физическое лицо, совершающее транзакцию, так и сотрудник финансового учреждения (если сотрудник не подал SAR).
Что вызывает отчет CTR?
Требование к отчетности для CTR срабатывает, когда клиент банка инициирует транзакцию на сумму более 10 000 долларов США, а не когда он ее завершает. Если клиент банка отказывается от транзакции или изменяет ее, чтобы она не достигла порогового значения, сотрудник банка должен подать отчет о подозрительной деятельности.
Какой отчетный период CTR?
CTR должен быть подан в электронном виде в течение 15 календарных дней, следующих за днем совершения отчетной операции (31 CFR 1010.306(a)(1)). Казино должно хранить копии всех поданных отчетов о валютных транзакциях (CTR) в течение пяти лет с даты отчета.
